中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

第六章 附 则

  (二)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私;

中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

  第四十一条
拟作出行政处罚决定的,案件审理部门应当在作出决定前向当事人进行权利告知。

第四十七条
中国保监会或者派出机构拟依法作出下列行政处罚的,应当在《行政处罚事先告知书》中一并告知当事人有要求举行听证的权利:

  (二)申请人民法院强制执行;

第五章 执 行

  案件审理部门应当充分听取当事人的意见,对当事人提出的事实、理由和证据,认真进行复核。当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当予以采纳。

第二十四条 行政处罚证据包括:

  第六十条
听证开始前,听证记录员应当查明听证参加人是否到场,并宣布以下听证纪律:

没收的票据交有关部门统一处理。

  第三十条
在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,可以采取先行登记保存措施。

第五条
中国保监会及派出机构实施行政处罚,实行立案、调查与审理、决定相分离的制度。

  第四十条
案件审理后,案件审理部门应当制作《案件审理报告》,根据案件有关情况分别提出以下处理意见:

第十五条
异地实施保险违法行为的,由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为主体所在地的派出机构。实施违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。

  (二)违反法律、行政法规或者规章的事实和证据;

第三十二条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。

  第一条
为了规范和保障中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)及中国保监会派出机构(以下简称派出机构)依法实施行政处罚,维护保险市场秩序,保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民(以下简称当事人)的合法权益,根据《中华人民共和国行政处罚法》(以下简称《行政处罚法》)、《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)及其他有关法律、行政法规,制定本规定。

第二十三条
调查人员调查取证时,不得少于两人,并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和监督检查、调查通知书。

发文单位:中国保险监督管理委员会

当事人拒绝的,调查人员应当在相关材料上注明情况,可以同时请在场的其他人员签名或者盖章,并可以视情形采取下列措施:

  第三条 中国保监会及派出机构实施行政处罚,应当遵循以下原则:

(七)吊销业务许可证;

  中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚,应当遵循本规定的程序。

(二)保险中介机构及其从业人员;

  第一节 审理

(一)对保险机构及保险资产管理机构法人处以100万元以上的罚款或者对其分支机构处以20万元以上的罚款;对保险中介机构法人处以30万元以上的罚款或者对其分支机构处以10万元以上的罚款;对其他法人、组织处以100万元以上的罚款;

  第二节 权利告知

(一)在对电话销售业务日常监管中发现的违法行为,由呼出地派出机构查处;

  第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为,由中国保监会管辖。

(六)听证主持人宣布听证结束。

  对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私不公开举行听证的案件,听证主持人应当向当事人说明不公开听证的理由。

(三)其他应当延期的情形。

  第三十一条
先行登记保存证据的,应当签发《先行登记保存证物通知书》,填写《登记保存物品清单》,由当事人签字或者盖章确认,并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条,就地由当事人保存。

第五十四条 当事人享有下列权利:

  (二)作出处罚决定的理由和法律依据;

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  (四)调取并审核有关证据;

第四节 处罚决定

  (五)非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。

第六十一条
听证公开举行的,中国保监会或者派出机构应当在办公地点先期公告当事人姓名或者名称、案由、听证时间和地点。

  (三)擅自设立保险资产管理公司的;

(四)电子数据;

  第五十五条
与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。

第六十四条 听证应当按照下列程序进行:

  第七十四条
当事人对中国保监会或者派出机构的行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的,行政处罚不停止执行,法律另有规定的除外。

询问应当制作《调查笔录》,《调查笔录》应当交被调查人核对;对没有阅读能力的,应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏,应当允许其更正或者补充。经核对无误后,由被调查人逐页签名或者盖章。调查人员应当在笔录上签名。被调查人拒绝签名或者盖章的,调查人员应当在笔录上注明。

  (九)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

第七十条
中国保监会或者派出机构应当根据案件调查报告和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》,报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。

  第六十三条 出现下列情形之一的,听证主持人应当延期举行听证:

第三十三条
在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,可以采取先行登记保存措施。

  第十五条
异地实施保险违法行为的,由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为主体所在地的派出机构。实施违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。

(二)保护当事人的合法权益;

  本规定所称业务许可证,是指保险公司法人许可证、经营保险业务许可证、保险营销服务许可证、经营保险代理业务许可证、保险兼业代理业务许可证、经营保险经纪业务许可证、经营保险公估业务许可证、保险资产管理公司法人许可证和经营保险资产管理业务许可证。

(五)责令停业整顿;

  第五十一条
案件调查人员、当事人、第三人、委托代理人、证人、鉴定人、勘验人、翻译人员是听证参加人。

告知应当制作《行政处罚事先告知书》,告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知当事人有权进行陈述和申辩。

  第七十三条
行政处罚决定依法作出后,当事人应当在行政处罚决定规定的期限内履行。

第七十九条
除依法应当予以销毁的物品外,依法没收的非法财物,必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。

  第六十八条
案件审理部门应当根据《案件调查报告书》和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》,报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。

第八十七条
本规定自2017年3月31日起施行;《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》(保监会令2010年第5号)和《中国保险监督管理委员会关于修改〈中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定〉的决定》(保监会令2015年第2号)同时废止。

  (三)虽构成行政违法但情节轻微可不予行政处罚,需要采取非行政处罚监管措施的,交由案件调查部门处理;

第十二条 派出机构实施下列行政处罚,应当报中国保监会批准:

  (二)应当认真、如实制作听证笔录;

第四章 处 罚

  (三)其他需要公告的事项。

(二)声音资料,还应当附有该声音内容的相关文字记录。

  第二十五条
调查人员可以要求当事人及证人提供证据材料或者与违法行为有关的其他材料,并由材料提供人在有关材料上签名或者盖章。拒绝签名或者盖章的,应当在材料上注明。

第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为依法实施行政处罚:

  第三十五条
案件调查终结,案件调查部门应当制作《案件调查报告书》,报部门负责人批准。《案件调查报告书》至少应当包括下列内容:

发布日期:2017-1-25

  (三)保监会规定的其他机构。

(一)邀请无利害关系的第三方见证并载明情况,由第三方签名或者盖章;

  (四)不得大声喧哗,不得鼓掌、哄闹或者进行其他妨碍听证秩序的活动。

第四十九条 当事人要求听证的,中国保监会或者派出机构应当确定听证主持人。

  第五十三条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务:

第二十五条
调查人员应当收集、调取与案件有关的原始凭证作为书证。调取原始证据有困难的,可以收集复制件、影印件、节录本等,并直接标明或者以适当方式标明“经核对与原件无误”,由出具人签名或者盖章,必要时附有复制过程、复制人等情况的说明。

  第四十六条
当事人要求听证的,应当自《行政处罚事先告知书》送达之日起3日内提出。

第四十三条
拟作出行政处罚决定的,中国保监会或者派出机构应当在作出决定前向当事人进行权利告知。

网赌平台哪个信誉好,  (四)擅自设立专业保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的;

(二)物证;

  (三)当事人及其委托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议进行申辩,并可以出示无违法事实、违法事实较轻,或者减轻、免除行政处罚的证据材料;

(五)责令停止接受新业务;

  第四十四条
拟作出行政处罚决定的事实、理由、依据有改变的,应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。

第八十五条 本规定所称“以上”,包含本数。

  第三节 听证

第一节 审 理

  (七)撤销外国保险机构驻华代表机构;

第四十四条
当事人有权进行陈述和申辩。自《行政处罚事先告知书》送达之日起10日内,当事人未行使陈述权、申辩权的,视为放弃权利。

  第五十九条
听证公开举行的,听证主持人应当在办公地点先期公告当事人姓名或者名称、案由、听证时间和地点。

第六十三条
听证主持人核对听证参加人身份,宣布听证主持人、听证记录员名单,告知听证参加人在听证中的权利义务,询问当事人是否申请听证主持人回避。

  第五章 执行

销毁物品,按照国家有关规定处理;没有规定的,经作出行政处罚决定的机关负责人批准,由两名以上执法人员监督销毁,并制作销毁记录。

  当事人撤回听证要求的,听证记录员应当在听证笔录上记明,并由当事人签名或者盖章。

(六)审核听证笔录。

  第三节 移交

(二)非法从事商业保险业务活动的;

  第四节 处罚决定

当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的,有权依法提出赔偿要求。

  (一)警告;

中国保监会或者派出机构应当充分听取当事人的意见,对当事人提出的事实、理由和证据,认真进行复核。当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当予以采纳。

  第六十九条 《行政处罚决定书》应当包括下列内容:

(五)程序合法。

  (一)未经听证主持人允许不得发言、提问;

(一)决定举行听证的时间和地点;

执行日期:2010-5-28

授权委托书应当载明委托事项及权限。

  第二条
当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的,中国保监会及派出机构应当依法查处,并依法作出下列行政处罚:

第二节 权利告知

  (二)当事人临时申请听证主持人回避的;

(一)当事人撤回听证要求的;

  (四)经听证主持人允许,案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证,也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问;

(三)保监会规定的其他机构、人员。

  (五)程序合法。

第一节 立 案

  第三十八条
案件调查部门在调查过程中发现违法事实涉嫌犯罪,依法需要追究刑事责任的,应当依照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》、《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定》及其它相关规定,及时向司法机关移送。

(十一)禁止进入保险业;

  第十六条
两个以上派出机构对同一保险违法行为都有管辖权的或者保险违法行为地难以查明的,由最先立案的派出机构管辖。

第二十九条
调查人员可以询问当事人及证人。询问应当个别进行,不得同时询问两个或者两个以上当事人、证人。询问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。

  (一)到期不缴纳罚款的,每日按照罚款数额的3%加处罚款;

(六)吊销业务许可证;

  (三)限制业务范围;

(一)当事人的姓名或者名称、住所;

  第四十五条
案件审理部门拟作出下列行政处罚的,应当在《行政处罚事先告知书》中一并告知当事人有要求举行听证的权利:

第二十六条
调查人员收集视听资料,应当提取视听资料的原始载体,并应当符合下列要求:

  第七十七条
除依法应当予以销毁的物品外,依法没收的非法财物,必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。

第五十六条
中国保监会或者派出机构根据听证主持人的决定,确定听证的时间和地点后,应当制作《行政处罚听证通知书》,在举行听证7日前送达当事人及相关听证参加人。

  (一)被处罚机构的名称;

第五十八条
当事人委托他人代理参加听证的,应当向听证主持人提交由其本人签名或者盖章的授权委托书、本人身份证或者身份证复印件、代理人身份证明等相关材料。

  第七十八条
吊销业务许可证的,应当收缴业务许可证,并在中国保监会指定的报纸和中国保监会或者派出机构的网站上予以公告。

(一)按时参加听证;

  (六)审核听证笔录。

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  第三十四条
对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的,经中国保监会主要负责人或者派出机构主要负责人批准,可以申请人民法院予以冻结或者查封。

(四)应当予以行政处罚的,提出处罚意见。

  第二十二条
调查人员调查取证时,不得少于两人,并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和监督检查、调查通知书。

(七)鉴定意见;

  (一)擅自设立保险公司的;

中国保监会可以委托派出机构负责中国保监会管辖的保险违法行为的调查和处罚文书送达等工作,派出机构应当将有关情况及时向中国保监会报告。

  第二节 调查取证

不得因当事人申辩而加重处罚。

  第八十三条 本规定由中国保监会负责解释。

第五十九条
案件调查人员应当参加听证,向听证主持人提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议。

  (五)当事人作最后陈述;

(十二)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

  第七十二条
中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起20日内,将行政处罚决定的内容在中国保监会或者派出机构的网站上公布。

第三十四条
先行登记保存证据的,应当签发《先行登记保存证物通知书》,填写《登记保存物品清单》,由当事人签字或者盖章确认,并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条,就地由当事人保存。

  (三)未经听证主持人允许听证参加人不得退场;

(四)遵守听证秩序。

  (一)当事人因不可抗拒的事由无法到场的;

(四)限制业务范围;

  第二十三条 调查人员调查案件,应当充分收集证据。

(一)警告;

  (四)拟作出的行政处罚决定改变,不需要举行听证的;

(二)决定听证的延期、中止或者终结;

  (一)吊销由中国保监会颁发的业务许可证;

(二)对个人处以5万元以上的罚款;

  第六条
中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前,应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知当事人依法享有的权利。

听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。

  第十条
派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法行为实施行政处罚:

(二)违反法律、行政法规或者规章的事实和证据;

  (一)将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员;

第五十二条 听证记录员在听证程序中应当承担下列义务:

  (二)对个人处以5万元以上的罚款;

第八条
中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见,复核当事人提出的事实、理由和证据;当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当采纳。

  第六十二条 听证应当按照下列程序进行:

(九)撤销任职资格;

  第八十二条
本规定所称中国保监会负责人是指中国保监会主席或者经授权的副主席。

第六十八条 出现下列情形之一的,听证主持人应当终止听证:

  (一)案件主要事实不清或者主要证据不足的,退回案件调查部门补充调查;

第六十五条 出现下列情形之一的,听证主持人应当延期举行听证:

  第二章 管辖

第三十条
调查人员对涉嫌违法的物品进行现场勘验时,应当有当事人在场,并制作现场勘验笔录;当事人拒绝到场的,应当在现场勘验笔录中注明。

  授权委托书应当载明委托事项及权限。

2017年1月25日

  第六十一条
听证主持人核对听证参加人身份,宣布听证主持人、听证记录员名单,告知听证参加人在听证中的权利义务,询问当事人是否申请听证主持人回避。

(五)不服行政处罚决定,申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;

  第五十四条
案件审理部门根据听证主持人的决定,确定听证的时间和地点后,应当制作《行政处罚听证通知书》,在举行听证7日前送达当事人及其他听证参加人。

(九)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

  (二)不构成行政违法的,不予处罚;

(三)法人或者其他组织终止,尚未确定权利义务承继人;自然人丧失行为能力或者死亡,尚未确定法定代理人或者需要等待继承人表明是否参加听证的;

  (三)就案件调查人员提出的事实、证据和依据进行申辩;

(一)未经听证主持人允许不得发言、提问;

  第七十九条
罚没款及没收物品的变价款,必须全部上缴国库,任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。

第二十七条
调查人员收集电子数据,应当提取电子数据原始载体,附有数据内容、收集时间和地点、收集过程、收集人等情况的说明,由原始数据持有人签名或者盖章。

  (三)处罚与教育相结合;

本规定所称派出机构负责人是指派出机构局长或者经授权的副局长。

  告知应当制作《行政处罚事先告知书》,告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知当事人有权进行陈述和申辩。

调查人员少于两人或者未出示合法证件和监督检查、调查通知书的,被检查单位和个人有权拒绝。

  (二)当事人因不可抗拒的事由,无法继续参加听证的;

第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为,由中国保监会管辖。

  第五条
中国保监会及派出机构实施行政处罚,实行立案、调查与审理、决定相分离的制度。

第四十六条
拟作出行政处罚决定的事实、理由、依据有改变的,应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。

  (三)当事人死亡、丧失行为能力或者终止满3个月后,未确定法定代理人或者权利义务承继人的;

第十八条
派出机构发现所查处的保险违法行为不属于自己管辖时,应当及时将案件并相关材料移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的,不得自行移送,应当报请中国保监会指定管辖。

  (一)需要通知新的证人到场,调取新的证据或者需要重新鉴定、调查或者需要补充调查的;

第三十五条
委托相关派出机构协助调查、取证的,必须出具书面委托证明,受委托的派出机构应当积极予以协助。

  第五十七条
案件调查人员应当参加听证,向听证主持人提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议。

文  号:保监会令〔2017〕1号

  (二)未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影;

第五十五条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务:

  (三)不得徇私枉法,包庇纵容违法行为。

(二)依法运用录音、录像等视听资料加以证明,并附有相关录音、录像制作说明,由制作人签名或者盖章。

  第二十九条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。

(三)虽构成行政违法但情节轻微可不予行政处罚,需要采取非行政处罚监管措施的,由案件调查部门处理;

  (七)吊销业务许可证;

第七十六条
当事人对中国保监会或者派出机构的行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的,行政处罚不停止执行,法律另有规定的除外。

  第四十二条
当事人有权进行陈述和申辩。自《行政处罚事先告知书》送达之日起10日内,未行使陈述权、申辩权的,视为放弃权利。

(三)法律、行政法规规定的其他措施。

  (三)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私。

第七十三条 中国保监会及派出机构应当依法将《行政处罚决定书》送达当事人。

  听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。

(四)就案件的证据向调查人员及其证人进行质证;

  (五)责令停止接受新业务;

第五十一条 听证主持人在听证程序中应当承担下列义务:

  第五十八条
听证主持人可以通知与听证案件有关的证人、鉴定人、勘验人、翻译人员参加听证。

两个以上派出机构因管辖权发生争议的,应当报请中国保监会指定管辖。

  第七条
当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚,享有陈述权、申辩权;对行政处罚不服的,有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

(二)依法举证;

  (一)按时参加听证;

第五十七条
与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。

  (一)当事人的基本情况;

(四)调取并审核有关证据;

  第六章 附则

第八十四条
本规定所称中国保监会负责人是指中国保监会主席或者经授权的副主席。

  第十七条
派出机构发现所查处的保险违法行为不属于自己管辖时,应当及时将案件移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的,不得自行移送,应当报请中国保监会指定管辖。

登记保存证据期间,当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。

  (三)没收违法所得;

公告应当包括下列内容:

  第八十条 本规定未规定的行政处罚程序,适用《行政处罚法》。

(六)当事人陈述;

  本规定所称保险中介机构,是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。

(一)当事人的基本情况;

  第六十五条
延期、中止听证的情形消失后,听证主持人应当恢复听证,并将听证的时间、地点通知听证参加人。

(三)没收违法所得;

  (四)限制业务范围;

(四)擅自设立保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的;

  (十)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

(二)当事人无正当理由不参加听证,或者未经听证主持人允许中途退场的;

  第六十四条 出现下列情形之一的,听证主持人可以中止听证:

(二)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私;

  第四十三条
当事人要求陈述和申辩的,应当提交书面材料。当事人有特殊情况,经中国保监会或者派出机构批准,可以适当延长提交书面材料的期限。

(五)听证结束前进行最后陈述;

  第四十八条 听证主持人在听证程序中可以行使下列职权:

第四十二条 案件审理后,应当制作案件审理报告,案件作出以下处理:

  物品处理,应当制作清单。

没有法定依据或者不遵守法定程序的,行政处罚无效。

  (一)申请听证主持人回避;

(二)调查的基本情况及相关证据;

  (十)禁止进入保险业;

第六十二条
听证开始前,听证记录员应当查明听证参加人是否到场,并宣布以下听证纪律:

  (三)其他应当延期的情形。

(一)公开、公正地履行主持听证职责,保证当事人依法行使陈述权、申辩权和质证权;

  (三)处理建议及相关依据。

提供原始载体有困难的,可以提供复制件,但应当附有复制过程、复制人等情况的说明。

  (五)其他应当终结听证的情形。

(二)未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影;

  第七十六条
当事人确有经济困难,需要延期或者分期缴纳罚款的,经当事人申请和作出行政处罚决定的机关批准,可以暂缓或者分期缴纳。

(五)非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。

  调查人员的回避应当由案件调查部门负责人或者派出机构负责人决定。

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